35个亿！私募公司华领资产诈骗案始末

12月2日，上海公安局浦东分局发布通报称，11月13日，根据群众报案，对上海华领资产管理有限公司以涉嫌集资诈骗罪立案侦查。华领资产是国内规模较大的一家私募公司，公司实控人孙祺也是头顶名校光环、众多荣誉加持，那么这次爆雷事件是怎么回事呢?

根据上海公安局浦东分局发布的通报，11月13日，公安机关对华领资产正式立案侦查，罪名是涉嫌集资诈骗，四名高管已经被刑事拘留。通报称，经查，从2016年3月起，华领资产通过虚构银行承兑汇票收益权转让、包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金，诈骗资金用于还本付息、个人挥霍等。根据华领资产官网以及地图软件显示的地址，记者来到上海市陆家嘴东亚银行金融大厦，发现这里已经不再是华领资产的办公地。

华领资产投资者 江先生：

当时我也在现场，东亚大厦的那个管理人员他说，11月6日这一天可能是经侦来查封他们的办公室了，所有的人员都不能再进入了。

经过多方打探，记者了解到，在11月14日，华领资产突然向投资者发布公告，宣布搬迁办公地址，但记者在官网和公众号等公开途径并没有查询到相关信息。

上海市天山路兆益科技园803室是11月14日华领资管向内部投资者公布的办公新地址，现在803室的大门是紧闭，里面也没有工作人员在办公，据大厦工作人员所说，其实在701室也有公司的办公人员。

记者多次拨打公告上提供的电话，但始终没有打通。天眼查显示，华领资产成立于2013年8月，注册资本为1亿元，目前司法风险有106条。

在此前的宣传和包装中，华领资产向投资者承诺稳健收益，但产品到期却无法兑付，那么，资金的真正去向是哪里呢?

来自杭州的张先生是华领资产的投资者代表之一，在去年5月份分批购买了两笔产品，第一笔三个月期的产品本息都已经收回，另外一笔600万元一年期的产品目前仍然没有兑付。他告诉记者，此次爆雷事件涉及的投资者共有700多人。

华领资产投资者 张先生：

总共爆雷金额应该是在35个亿。据我们的了解，他们的账户上只有1300块钱左右。任何一个我们叫股东，包括三个上市公司，都没有还一分钱。唯一拿到的一些他们自己建立的一个免损群，里面有一些人拿到了1.5个(百分)点到6个(百分)点的，不知道算本金还是算是利息。

不少投资者告诉记者，在今年的1月份，华领资产在没有与他们协商的情况下，突然单方面公告延期，当时公司给出的理由是由于资管新规的实施，托管方恒泰证券停止兑付划款。

华领资产投资者 沈先生：

而且就是同时就是恒泰证券在1月份这个宣布延期的时候，一直出那个净值公告，每一次出来都是大于1的，因为我们知道大于1的净值的话，说明本金是肯定在的，然后还有部分的利息的，它净值(报表)一直出到今年的8月底。

今年9月6日，华领资产召开华领泽银18日票据基金投资人会议，公司法定代表人孙祺称，该基金托管账户金额为零，没有任何现金可供兑付。基金全部用于投资“交易对手”的票据收益权，由于“交易对手”全部违约，所以没有任何资金回流。同时公司承诺只要三分之二以上份额投资者签署一份收益变更协议，公司便在两年半的时间偿付75%的本金，而不久后这一比例又变成了50%。

从2018年的下半年开始，这个形势变化确实让人措手不及，所以造成“交易对手”的这样一个纷纷违约。

值得注意的是，华领资产做的并不是它宣称的银行票据，而是“交易对手的票据收益权”。它是以票据标的企业所持有的票据作为依据，来向交易对手放款。而在此前的路演、宣传资料以及基金合同中，公司一再强调资金主要投向银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”。

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